2025年9月15日至21日，金融监管总局将联合中国人民银行、中国证监会联合开展金融教育宣传周活动。
本次活动口号：保障金融权益 助力美好生活
本次活动主题：积极践行以人民为中心的价值取向，围绕群众关心关注的内容，组织开展金融知识普及，帮助金融消费者和投资者理性选择适合自己的金融产品，远离虚假宣传、非法中介、非法金融和电信诈骗等活动侵害，推动金融知识和风险提示深入基层、直达群众。积极发挥金融助力提振消费作用，不断优化提升金融服务水平，让金融行业发展更好满足人民群众美好生活需要。
金融产品适当性小课堂
私募股权投资基金及债转股投资计划均以非公开方式向投资者募集资金，募集过程中需严格执行金融产品、销售渠道、目标客户“三适当”要求。私募产品投资者应当符合合格投资者标准。
私募股权投资基金合格投资者标准
根据《私募投资基金募集行为管理办法》规定，募集机构应当合理审慎地审查投资者是否符合私募基金合格投资者标准，依法履行反洗钱义务，并确保单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金不低于100万元且符合下列条件的机构和个人：
1.净资产不低于1000万元的机构；
2.金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
债转股投资计划合格投资者标准
根据《中国银保监会关于金融资产投资公司开展资产管理业务有关事项的通知》，债转股投资计划应当为封闭式产品，自产品成立日至终止日期间，投资者不得进行认购或者赎回。债转股投资计划直接或间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于产品到期日。
债转股投资计划直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的，未上市企业股权及其收益权的退出日不得晚于产品的到期日。债转股投资计划的合格投资者为具备与债转股投资计划相适应的风险识别能力和风险承担能力，并符合下列条件的自然人、法人或者其他组织：
1.具有4年以上投资经历，且满足下列条件之一：家庭金融净资产不低于500万元，或者家庭金融资产不低于800万元，或者近3年本人年均收入不低于60万元。
2.最近1年末净资产不低于2000万元的法人单位。
3.中国银保监会视为合格投资者的其他情形。
合格投资者投资单只债转股投资计划的金额不低于300万元。
来源：建信投资
